6.7.1 高频常见问题解析

账户余额不足

1. 资金账户余额不足（资金账户可提余额不足）

   解决方法：

   1. 卖出股票、基金的下一个工作日提交出金指令；
   2. 账户可能存在被冻结保证金的情况，可联系证券账户或期货账户开户营业部客户经理进行解冻；
   3. 投资人员在交易端进行取消提款限制等操作后方可转出。
2. 托管账户余额不足

   解决方法：

   1. 关注系统头寸提示，在确保当天有资金到账的情况下再出具指令（如管理人同时提交多笔指令，可以使用余额校验功能核对）；
   2. 出具证转银、信转银、期转银、衍转银指令补足托管账户头寸；
   3. 赎回货币基金等场外投资回款的方式补足头寸，待投资回款到账托管户当日再行发起指令。

指令金额有误

划款指令常见问题还包括指令金额有误，占比约12%，具体包括以下三种情形：

1. 1. 投资类指令支付金额与合同协议约定不一致；
   2. 费用类指令金额与计提金额不一致；
   3. 清盘产品指令与清盘报告约定不一致。

2. 解决方法：

3. 1. 投资指令：投资类指令录入时需保持输入金额与投资合同、缴款通知书、协议约定、新股中签金额一致；
   2. 费用指令：按固定频率付费的指令可使用我司推送的指令，非固定频率付费的指令结合基金合同约定和估值表计提金额提交指令，另请注意产品如存在未支付费用的情况，最近一次应付余额为历史应付未付的合计数。
   3. 产品清算指令：可参照清算报告约定管理人提交相应指令，列示如下：

4. 清算报告科目名称	划款类别	金额
   存出保证金	证转银、信转银、期转银、衍转银	4类指令的金额合计等于存出保证金和备付金合计数
   清算备付金
   应付管理费	管理费支付	如果约定管理人垫付应收利息的，指令金额=应付管理费-应收利息
   应付托管费	托管费支付	清算报告列示金额
   应付基金服务费	运营服务费支付	清算报告列示金额
   应交税费	增值税支付	或有负债的要在达到税费缴纳时点再提交指令支付

重复提交指令

重复提交指令经常发生 ，最为常见的为费用类指令重复提交。

1. 解决方法：

2. 1. 建议按月、按季、按半年、按年支付的费用指令使用我司推送的指令，无需管理人经办人员进行费用指令录入，复核人员登录系统处理待办指令即可，如未查询到待办指令可联系在线客服处理。
   2. 提交指令前可通过全部指令查询已经划款成功的指令，避免重复提交已经划款成功的指令。
   3. 如合同约定费用指令由托管人自动扣费，管理人于约定划款日期在托管户备足相应头寸，我部会自行处理。

账户有误

账户常见错误的情况包括:

1. 1. 手工输入错误；
   2. 与合同约定不一致；
   3. 账户信息变更。

2. 解决办法：

3. 1. 管理人可参照我部业务白皮书—《6.1.1 账户信息管理》处理。
   2. 托管人添加的账户提示“该账户已由托管人确认,若需修改请联系托管人”，请联系在线客服处理。
   3. 券商保证金账户、客户信用资金账户、期货结算账户、衍生品资金账户由托管人新增，如有需要可以在三方关联完成后联系在线客服处理。

划款指令附件不完整

划款指令附件一般为投资文件，是投资类指令划款的重要依据，管理人需确认投资文件为完整的签署版扫描文件，且签章完整，附件要素填写完整。

1. 1. 签章不完整；
   2. 附件要素填写不完整（如账号、金额、日期等）；
   3. 投资文件为拼接版，即仅签署页或部分内容为签署版扫描文件，其他内容为一般的PDF文件。

2. 解决方法：

3. 1. 请管理人上传完整盖章版的协议、合同等，节约沟通成本，提高指令审核效率；
   2. 附件不完整的可以通过全部指令--追加附件，补充完整的材料。

资金账户出、入金失败

资金账户出、入金失败的常见原因如下:

1. 1. 资金密码错误；
   2. 超限失败；
   3. 超时；
   4. 系统错误、未知错误等。

2. 解决方法：

3. 1. 出金类指令需检验资金账户密码，管理人更换资金密码后请及时通过邮件或指令留言通知托管人进行密码变更；
   2. 超限失败，经纪商对出金指令限制了当日转账的限额，如单日累计上限不得超过500万等，对于该类指令，需在提交指令前与经纪商营业部客户经理沟通，放开转账金额限制；
   3. 出入金指令有时间限制，每家经纪商时间不一样，如广发证券为8:30-16:00，需根据各家经纪商的实际情况进行资金划付，控制指令出具的时间；
   4. 系统错误、未知错误等类型的原因导致的出入金失败需联系经纪商营业部客户经理，确认失败原因后再进行指令划付。