# 12.1 产品分红流程
# 业务场景
产品分红是基于产品运作的需要及产品合同的约定，管理人向投资者进行收益分配。如产品合同约定分红时触发业绩报酬的计提，还会依据产品合同约定计提业绩报酬。
# 办理流程
以下办理流程适用于同时在我部进行基金托管和基金服务的产品，仅在我部进行基金服务或托管的产品可参照下述流程和平台提示办理。
- 管理人提交分红申请
管理人登录【专业机构服务平台】-【产品管理】-【分红申请】，补充分红基准日、分配方式等，提交产品分红申请（可以选择由广发证券出具分红公告初稿或者管理人上传已有分红公告）。
注：【分配方式】包括现金分红、红利再投资、按投资者意愿，可以选择按单位分配或者按总金额分配。
- 我部受理产品分红申请
我部在收到管理人产品分红申请后，依据合同相关约定对产品分红申请进行审核。对审核通过后的分红申请，在分红基准日（T日）的账务处理日（一般为T+1日）出具《产品分红公告》模板，并通过平台推送至管理人确认。
- 管理人确认分红公告并向投资者披露
管理人线上确认我部拟定的《产品分红公告》，确认无误后，在平台点击确认。同时，根据产品信息披露的相关监管要求，管理人应通过合同约定方式将分红公告信息向投资者进行披露。（注：管理人一般需在登记日前一个工作日16点前完成分红公告确认）
- 我部进行分红处理
我部根据管理人确认的《产品分红公告》，在权益登记日（一般为T+2日）进行相关分红业务处理，并将盖章版分红处理结果通过管理人服务平台推送给管理人。
管理人查询方式：
在《产品分红公告》中列明的权益登记日，管理人登录【专业机构服务平台】-【TA业务】-【分红明细报表】查询及下载分红确认数据。如需用印版本可通过登录【专业机构服务平台】-【TA业务】-【TA类报表用印申请】下载。
- 管理人提交分红划款指令（现金分红模式）
红利发放日（一般为T+2日），我部服务平台主动推送分红款划款指令，管理人指令复核用户登录服务平台查询待办任务，复核指令无误后提交划款指令。
注：红利再投确认日一般为T+3日；如果在分红基准日除权，红利再投确认日为T+2日
- 投资者收到分红款
我部根据《分红明细表》中确认的各投资者的分红金额，分别划转至投资者银行账户。
# 注意事项
- 整体法计提业绩报酬的基金业绩报酬由基金资产直接承担，故分红金额即投资者实际收到的红利金额；单个投资者单笔计提业绩报酬的基金，业绩报酬由单个投资者承担，并从每笔分红款中扣除，所以投资者实际收到的红利金额并非根据公告方案计算之金额。
- 如合同中未明确约定产品分红基准日，则产品分红基准日的选择，建议为当前日期及之后的某一工作日。
- 如涉及现金分红+红利再投的情况，管理人登录投资者管理平台设置投资者对应的分红方式（具体路径：【专业机构服务平台】-【TA业务】-【直销管理】-【客户交易管理】-【特殊交易管理】-【设置分红方式】）。
# 办理时效
管理人设置T日为分红基准日，我部审核通过后在产品分红基准日的账务处理日（一般为T+1日）草拟《产品分红公告》供管理人确认，管理人线上确认后，我部出具分红确认数据，投资者于T+2日可收到分红款，T+3日确认红利再投资的份额。
# 联系电话与邮箱
客服专线 95575-6
gfwbfa@gf.com.cn；gfzctgb@gf.com.cn；compliance_zctg@gf.com.cn
# 附件资料
无